什么是 DeFi？

去中心化金融（DeFi）是一种挑战现有中心化银行体系的新型金融技术。 DeFi 旨在取消银行和其他金融机构收取的费用，同时鼓励点对点转账。

DeFi 和 CeFi 有什么区别？

DeFi 使用带有智能合约的区块链框架来执行金融交易，无需中介机构，从而提高透明度和自治性。 另一方面，CeFi 使用现有的金融机构作为中介机构，从而形成一个更加规范且在许多情况下用户友好的环境。

去中心化金融有什么好处？

去中心化金融利用以太坊区块链理念提高金融安全性和透明度，创造流动性和发展前景，促进经济体系一体化和标准化。

可编程性。

高度可编程的智能合约可自动执行并允许创建新的金融工具和数字资产。

不变性。

区块链去中心化设计中的防篡改数据协调提高了安全性和可审计性。

互操作性。

以太坊的可组合软件堆栈确保 DeFi 协议和应用程序能够协同工作。 DeFi 使开发人员和产品团队能够扩展现有协议、调整接口并集成第三方应用程序。 因此，DeFi 协议经常被称为“货币乐高”。

透明度。

公共以太坊区块链上的每笔交易都会广播给其他网络用户并由其他网络用户确认（以太坊地址是伪匿名加密货币密钥）。 交易数据的这种透明度不仅可以实现丰富的数据分析，还可以确保所有用户都可以访问网络活动。 以太坊和在其上运行的 DeFi 协议同样是使用任何人都可以阅读、审计和贡献的开源代码创建的。

未经许可。

与传统金融不同，DeFi 的特点是开放、无需许可的访问：任何拥有数字货币包和互联网连接的人，无论身在何处，并且通常不需要最低数量的资产，都可以访问基于以太坊的 DeFi 应用程序。

自我保管。

通过使用 MetaMask 等 Web3 钱包与无需许可的金融应用程序和协议进行交互，DeFi 市场参与者可以保持对其资金的托管和控制。

DeFi 是如何运作的？

尽管 DeFi 通常与加密货币联系在一起，但它的范围不仅仅限于新数字货币或价值的生产。 DeFi 的智能合约旨在取代现有的银行系统。

没有银行或机构来管理你的资金，因为 DeFi 应用程序不需要中介机构授权交易。 此外，代码可供任何人审查，为 DeFi 协议提供了透明度。 还有国际开放网络。 有多种应用程序可供用户使用，其中大多数都基于以太坊区块链。

DeFi 有哪些用例？

去中心化借贷：DeFi 使个人能够在不依赖银行等传统中介机构的情况下借贷资金。 用户可以借出加密货币并赚取利息，或以持有的加密货币作为质押借入资产。

去中心化交易所（DEX）：DeFi 通过创建去中心化交易所改变了交易所的概念。 这些平台允许用户直接从钱包交易加密货币货币，无需中介机构和托管服务。

稳定币和稳定币交易：稳定币是一种加密货币，通过与储备资产（通常是法定货币）挂钩来保持其价值一致。 Defi 用例推动了稳定币的使用，稳定币提供稳定性，可用于交易、汇款以及作为去中心化生态系统内的价值存储。

流动性挖矿，也称为流动性挖矿，是用户向 DeFi 协议提供流动性以换取奖励的过程。 用户可以质押他们的代币或将流动性借给多个流动性矿池以获得更多代币或费用。

去中心化保险：DeFi 平台正在研究去中心化保险的概念，用户可以在不依赖传统保险提供商的情况下获得各种风险的保险。 这使得保险解决方案更加方便和灵活。

去中心化资产管理：DeFi提供去中心化资产管理平台，使用户能够直超越理和投资资金，而不需要传统的资产管理机构。 这些平台经常使用智能合约来自动化投资方法。

预测市场：DeFi 鼓励创建预测市场，用户可以在其中对各种事件的结果进行下注，包括选举、体育赛事，甚至加密货币价值。 这些市场为个人提供了一个去中心化的平台，可以进行预测并可能获得激励。

去中心化身份：DeFi 还研究了去中心化身份解决方案，该解决方案允许用户控制自己的个人信息，并有选择地与各种实体共享这些信息，而无需依赖中心化权威。

这些只是 DeFi 流行用例的几个例子。 DeFi 生态系统在不断发展，随着技术的成熟和更广泛的采用，新的用例和应用程序不断涌现。

2024 年 8 大领先 DeFi 平台

现在，让我们深入了解有望在 2024 年产生重大影响的 8 个 DeFi 平台的具体情况。这些平台的选择是基于其创新性、用户采用度以及对去中心化金融生态系统的贡献。

1.Uniswap

Uniswap 是去中心化交易所的先驱，通过自动流动性矿池提供简单的交易体验。 其持续的创新和用户友好的界面确保了其在 2024 年的主导地位，为去中心化交易平台设定了规范。

2. Compound金融

以其强大的借贷规则而闻名的Compound金融仍然是 DeFi 领域的关键参与者。 该平台提供诱人的利率，确保最佳的资产利用率，并满足动态金融市场中贷款人和借款人的需求。

3.艾维

Aave 通过提供革命性的快速贷款而脱颖而出，该贷款允许消费者在有限的时间内无需质押即可借款。 这一独特功能吸引了大量关注，巩固了 Aave 作为 2024 年首屈一指的 DeFi 平台的地位，并展示了前沿的融资方式。

4.MakerDAO

MakerDAO 是以太坊区块链上去中心化自治的先驱，在稳定币 DAI 的发明中发挥了重要作用。 该平台的治理理念和稳定币机制通过带来稳定性和治理创新不断改变 DeFi 格局。

5.寿司交易所

SushiSwap 是一家自动做市商 (AMM)，专注于增加流动性供应。 SushiSwap以其独特的功能和社区驱动的增长，将在2024年继续保持领先的DeFi平台地位，为去中心化金融领域的流动性创新做出贡献。

6.PancakeSwap交易所

PancakeSwap 在币安智能链上运行，因其低廉的交易费用和快速的确认时间而广受欢迎。 PancakeSwap 通过提供流动性挖矿和去中心化交易所等多种服务，确认了其作为用户友好且具有成本效益的 DeFi 解决方案的地位。

7. 渴望金融

Yearn Finance 的金库以使用自动化程序简化流动性挖矿而闻名，从而为用户带来更高的回报。 Yearn Finance 是通过 DeFi 寻求被动收入的人们最喜欢的选择，它继续展示流动性挖矿行业的创新和效率。

8.曲线金融

Curve Finance 专门从事稳定币交易，可减少滑点，同时提高稳定币交易的效率。 其独特的算法吸引了寻求可靠且低风险交易选择的客户，有助于维持 DeFi 市场的稳定性和多样性。

DeFi 的未来：

DeFi 的未来是一个备受期待且不断变化的话题。 DeFi 具有改变金融体系的巨大潜力，但在充分发挥其潜力之前，必须克服许多障碍。 在这篇博客中，我们研究了什么是 DeFi 及其工作原理。